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クレディセゾン
更新日 2020年09月29日

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード

  • 年会費: 1,000 円(税抜)(初年度無料) 条件付き無料
  • 還元率: 0.50 % 1.50 %

  • おすすめポイント

    年1回以上の利用で年会費無料で利用できる!

    有効期限無制限の「永久不滅ポイント」が貯められる

    全国のセブン-イレブン利用でポイント3倍貯まる!


    お申込みはこちら(外部サイトに繋がります)

    特徴

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは年会費無料で利用できるアメックスのカードです。

    前年に1回以上、カードを利用すれば良く年度の年会費は無料となるほか、有効期限がない永久不滅ポイントが貯まります。

    当記事では、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード特徴をはじめ、メリット・デメリットなどについて紹介します。

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのポイント還元率や交換先

    項目 特徴
    年会費 初年度無料(2年目以降1,100円(税込)、ファミリーカードとETCカード:永年無料
    還元率 通常0.5%、海外で利用する際は1.0%
    国際ブランド American Express
    海外旅行傷害保険 付帯なし
    ショッピング保険 付帯なし
    申込資格 18歳以上(高校生は除く)
    ポイント名称 永久不滅ポイント

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの永久不滅ポイントは有効期限が無制限で利用できます。

    ポイントの失効を気にしたり、有効期限に合わせたポイントの消費を気にしたりする必要がありません。

    ポイント還元率は0.5%。海外利用は1.0%

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのポイント還元率は0.5%で、1ポイントあたり5円の価値があります。普段のお買い物だけでなく、電気・水道・ガスなどの公共料金や携帯電話料金の支払いもポイント獲得の対象です。

    また海外で利用する場合、ポイント2倍(還元率1.0%)でさらにお得に利用できます。

    永久不滅ポイントでポイントの有効期限切れの心配がない

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードでは有効期限を設定しない「永久不滅ポイント」が魅力です。

    一般的なクレジットカードの有効期限は2~3年ですが、永久不滅ポイントはその名の通り永久にポイントが失効しません。

    ポイントの有効期限忘れも避けられますし、ポイントを貯めて高額商品との交換も目指せます。

    セブン-イレブンでnanacoポイント+永久不滅ポイントで合計1.5%貯まる

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードでは、会員サイト「Netアンサー」から事前登録すると、全国のセブン-イレブンでの買い物がお得になります。

    通常ポイントに加え、nanacoポイントが1.0%還元。ポイントの2重取りができるのです。

    【セブン-イレブン利用でポイントポイント2重取り】

    • nanacoポイント:1.0%(200円で2ポイント)
    • 永久不滅ポイント:0.5%(1,000円で1ポイント)

    永久不滅ポイント3倍(合計1.5%ポイント)を獲得できるので、セブン-イレブンの利用機会の多い人は効率よくポイントが貯められます。

    、イトーヨーカドーのハッピーデー(8日・18日・28日)にnanacoカードを作成すると通常300円の入会手数料が無料となります。

    セゾンポイントモールの経由の買い物で永久不滅ポイントが最大30倍

    クレディセゾンの運営するセゾンポイントモールを経由して買い物をするだけで、最大30倍のポイントが貯まります。

    登録・利用料金も無料で30,000以上の店舗が出店しています。

    セゾンポイントモールのポイント倍率

    主な対象店舗と通常ポイントの倍率を一覧にしたので参考にしてください。

    店舗名 ポイント倍率
    Amazon.co.jp 1~2倍
    楽天市場 1~2倍
    ベルメゾンネット 1~2倍
    じゃらんnet 2~3倍
    ビックカメラ 2~3倍
    Apple 1~2倍
    TOWER RECORDS ONLINE 5~6倍

    対象店舗やポイント倍率は時期によって異なる場合があります。利用する前に必ずセゾンポイントモールの最新情報を確認したうえで買い物をしてください。

    永久不滅ポイントはギフト券やマイルなどに交換できる

    貯まった永久不滅ポイントは、さまざまな商品やギフト券と交換したり、航空会社のマイルに移行できます。

    交換できる主な商品と必要ポイントを以下でチェックしましょう。

    商品 必要ポイント
    ポイントdeお買物サービス 200ポイント→900円分
    Amazonギフト券 200ポイント→1,000円分
    ANA6 200ポイント→00マイル
    JAL 200ポイント→500マイル
    「銀座千疋屋」 銀座プレミアムアイス 1,300 ポイント
    BRUNOコンパクトホットプレート レッド 1,400 ポイント
    カシオ G-SHOCK メンズリストウォッチ 2,100 ポイント
    ドン・ペリニヨン 4,700 ポイント
    象印 圧力IH炊飯ジャー 5.5合 5,700 ポイント
    ロボット掃除機 ルンバ642 6,900 ポイント
    Dyson ヘアードライヤー Supersonic Ionic 10,600 ポイント

    「交換できる商品が多すぎて選べない」という人は、人気の商品ランキングをチェックしましょう。

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費について紹介します。

    年会費が実質無料で利用できる

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費は、初年度無料です。

    2年目以降は1,100円(税込)の年会費の支払いが必要になります。ただし、前年にセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを1回以上利用すれば2年目以降も無料となり、実質年会費無料で利用可能です。

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの付帯サービス

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの付帯サービス、お得な特典を紹介します。

    西友・リヴィン・サニーで5%オフにて買い物ができる

    全国の西友、リヴィン、サニーで月2回5%オフで買い物ができます。

    • 月2回:毎月第1・第3土曜日の恒例開催日および特別開催日

    5%オフは食料品などの日常の買い物も対象なので、よりお得に買い物できます。

    アメリカン・エキスプレス・コネクトで会員限定のキャンペーンを受け取れる

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを持つのであれば、アメリカン・エキスプレスの会員限定で利用できる優待特典「アメリカン・エキスプレス・コネクト」も活用するべきです。

    利用手続きは公式サイトから簡単に進められます。お得なキャンペーンも実施されているので、こまめにチェックしておきましょう。

    【アメリカン・エキスプレス・コネクトのキャンペーン】

    店舗 キャンペーン
    SHOP SMALL 30%キャッシュバック(事前登録が必要・全国約10万店規模で実施)
    セブン-イレブン 20%キャッシュバック(上限500円)
    スターバックス ビジネスギフトセンター 永久不滅ポイント最大10倍
    LUXA(ルクサ) 新規登録で2,000円分のギフト券プレゼント
    エクスペディア 海外/国内の人気ホテルが8%オフ、海外/国内ツアー料金(航空券+ホテル)を3,750円オフで提供

    なお上記キャンペーンは過去に実施されたキャンペーンも紹介しています。最新のキャンペーンは、「アメリカン・エキスプレス・コネクト」公式サイトから確認して下さい。

    オンライン・プロテクションで不正利用の損害が補償される

    オンライン・プロテクションという不正利用による損害補償が付帯します。

    「身に覚えのない請求があった」「利用していない引き落としがあった」などの場合、クレディセゾンに不正利用が認められれば補償対象となります。

    ただし「不正利用の調査に60日程度の時間を要する」場合もあるので、スピーディーな対応を求めるのは難しいでしょう。

    ツアーの優待・Wi-Fiレンタルなど充実のトラベルサービス

    サービス名 内容
    アメリカン・エキスプレス・トラベル オンライン インターネットだけで海外・国内の飛行機にホテル・旅館、レンタカーなどの予約ができるサービス
    tabiデスク 海外・国内のパッケージツアーが最大8%オフで利用可能
    海外Wi-Fi・携帯電話レンタルサービス 世界各国でインターネット接続が可能な海外Wi-Fiレンタルサービスを会員特典付きで利用可能
    コート預かりが優待価格 コートお預かりサービスの料金の優待(合計金額から20~60%割引)
    手荷物宅配サービスが優待価格 国際線を利用の際、スーツケースなどの手荷物配送を優待価格にて利用可能(往路:スーツケース1個につき100円割引、復路:カード会員1人につきスーツケース1個まで無料)

    海外旅行時に役立つ優待サービスが充実しているので、利用できるサービスがないか確認しましょう。

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのメリット

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのメリットを紹介します。

    最短即日で発行・受け取りが可能

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは最短即日発行と受け取りが可能です。急ぎでクレジットカードを発行したい人には、特におすすめです。

    ただし、即日発行と受け取りをするには2つの条件があります。

    【即日受け取りの条件】

    1. インターネットからの申し込み限定
    2. 指定のセゾンカウンターで受け取れること

    郵送での手続きを希望する場合は、審査完了後の3-4営業日後にカードが発送されます。

    実質年会費無料で高ステータスのアメックスを持てる

    初年度年会費無料となり、翌年度以降は前年に1度でも利用があれば年会費が発生しません。年1回、1円以上利用があれば年会費無料で利用できます。

    年会費無料でに高ステータスのアメックスのカードを持てることも、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを持つ大きなメリットといえます。

    ETC・家族カードの発行無料!家族カードは4枚まで発行できる

    ETCカード・ファミリーカードと呼ばれる家族カードの発行手数料、年会費ともに無料です。

    また、ファミリーカードは「本会員と生計をともにする18歳以上(高校生を除く)の同姓の家族の方」に4枚まで発行できます。

    家族カードが4枚まで無料発行できる点は、他のカードにはないメリットです。

    iD・QUICPayの登録・利用ができる

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードをApple Payに登録して、iDやQUICPayなどのチャージ不要の後払い式電子マネーとして使えます。

    発行手数料、年会費無料で利用できます。利用のたびに財布からカードを出すことなく、スマートフォンがあれば支払いが完了します。

    自動車税・国民年金の支払いでも通常還元率でポイントが貯まる

    自動車税・国民年金などの支払い時でも、通常還元率(0.5%)でポイントが貯まります。

    【通常ポイントが還元される支払い一覧】

    • 携帯電話料金
    • 固定電話料金
    • 電気料金
    • ガス料金
    • 水道料金
    • NHK受信料
    • プロバイダー使用料
    • ふるさと納税
    • BIG、totoなど

    他クレジットカードでは、税金や国民年金保険料を支払っても獲得できない、獲得できても通常時の半分しか還元されない場合も多いです。

    しかし、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードであれば、自動車税や固定資産是などの税金、国民年金保険料を支払った場合でも通常どおり0.5%のポイントが獲得できます。

    アメックス・JCB両方の加盟店で利用できる

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、アメックス・JCBの両方の加盟店で利用できます。

    「アメックス加盟店しか利用できない」と思うかもしれませんが、アメックスとJCBが提携しているため、両方の加盟店で利用できます。

    ただし、加盟店契約が古かったり、間に決済の代理店が入っていたりするとJCB加盟店でもアメックスが利用できないこともあるので注意が必要です。

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのデメリット

    ここからはセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのデメリットを紹介します。

    ポイント還元率が0.5%と低い

    ポイント還元率は、他の年会費無料のカードと比較すると0.5%で低めです。

    カードの種類 還元率
    楽天カード 1.0%
    オリコカード・ザ・ポイント 1.0%
    JCB CARD W 1.0%
    dカード 1.0%
    ビックカメラSuicaカード 1.0%

    永久不滅ポイントで獲得したポイントを失効しない魅力はあります。ですが還元率がためポイントを貯めるには時間がかかります。

    海外・国内旅行傷害保険が付帯していない

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは海外・国内旅行傷害保険などの付帯がありません。

    なお、同じくセゾンカードで発行するアメックスとの提携カード「セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード」では、ショッピング保険も付帯し、海外旅行傷害保険も最大3,000万円が補償されます。

    「海外旅行保険が付帯しないのは不安…」という人は、保険付帯が充実したクレジットカードや、海外旅行保険の加入を検討しましょう。

    空港ラウンジサービスが付帯していない

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードでは空港ラウンジサービスは付帯していません。

    出張が多い、飛行機に乗る機会が多いという方には、不便さを感じる部分かもしれません。

    【空港ラウンジが利用できるカード】

    • セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
    • セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード
    • セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード

    上記のカードは空港ラウンジが利用できます。飛行機を利用する機会が多い人は申し込みを検討しましょう。

    学生向けクレジットカードとしてのおすすめポイント

    ここかからは学生におすすめできるポイントを紹介します。高校生を除く18歳以上であればカード申し込みができます。

    実質年会費無料で利用できる!学生でも負担がない

    学生がクレジットカードを持つ場合、年会費無料で持ちたいという人が多いかもしれません。

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは年会費実質無料で持てます。年間1回でも利用があれば翌年度の年会費は無料で利用できるためです。

    特に一人暮らしをしている学生の場合、家賃・水道光熱費・携帯電話代・インターネットなどの支払いをクレジットカードに統一するとまとまったポイントが貯められます。

    口座引き落としではメリットがないので、年会費無料で利用できるクレジットカードの利用を検討しましょう。

    海外利用でポイントが2倍貯まる。旅行好きの学生におすすめ

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは海外で利用するとポイント2倍(還元率1.0%)になります。

    海外旅行好きの学生や、留学予定のある学生におすすめです。積極的にカード決済をすれば効率良くポイントを貯められます。

    セブン-イレブン利用でポイント最大3倍!コンビニによく行く学生はお得!

    セブン-イレブンで決済すると、nanacoポイント1.0%+永久不滅ポイント0.5%=最大3倍(1.5%)のポイントが受け取れる点もメリットです。

    セブンイレブンはプライベートブランドのお惣菜をはじめ、生活に必要なアイテムが充実しています。一人暮らしの学生の方が夕食のおかずを買ったり、生活雑貨を買ったりするにも便利でしょう。

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの申し込み方法・審査基準

    申し込み方法と審査基準について紹介します。

    申し込み方法とカード受け取りまでの流れ

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードはインターネットからの申し込みが可能で、公式サイトから手続きができます。

    • セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード公式サイト:

    インターネットからの申し込みなので、いつでも手続きが可能です。

    公式サイトにアクセスしたら「最短即日発行 お申し込みはこちら」の赤いタブを選び、以下の通り手続きを進めてください。

    1. 氏名に住所、勤務先や勤続年数などの基本情報を入力する
    2. 申し込み内容が正しければ、30分以内に申請時に記入したメールアドレスに受付完了メールが届く
    3. セゾンカードより本人確認の電話が入る(省略される場合もあり)
    4. 審査結果がメールで届く
    5. 審査通過後にカード受け取り
    カードの受取手順

    カードの受け取りは「セゾンカウンター」もしくは「郵送(本人限定受取郵便)」のどちらか選びます。

    受取り時に、運転免許証・パスポート・マイナンバーカードなどの「写真が付いた公的証明書1点」が必要です。忘れずに用意しておきましょう。

    セゾンカードカウンターに足を運ぶ必要がありますが、最短即日で受け取りも可能です。当日18時30分までに申し込めば、審査結果は当日中にわかります。

    注意点として、即日発行で受け取れるカードはセキュリティ面を考慮しICチップ機能は付帯しません。

    ICチップ搭載カードを希望する場合は郵送での受け取りが必要です。発送目安は審査通過日の翌日より最短3営業日後となります。

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査基準

    セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードの詳しい審査基準は公表されていません。

    正確な審査基準は不明ですが、以下の理由から審査難易度が低いことは推測できます。

    審査が難易度が低いと推測される理由
    • 申し込み資格に「具体的な年収」「安定した継続収入」の条件がない
    • 安定収入がない学生・専業主婦も発行対象
    • 最短即日発行が可能で、審査時間が短い

    ただし、審査は誰でも通過するわけでなく、以下の特徴に当てはまる場合は審査通過しづらいです。

    審査落ちする人の特徴
    • 個人信用情報に金融事故の情報登録がある
    • 短期間に複数枚のクレジットカードを発行した
    • 過去6か月以内にクレジットカードの審査に落ちている
    • 他社の借金残高や件数が多い

    これまでの借金の支払い状況に問題があったり、すでに多くの借金を抱えていたりする方は審査通過が難しいです。

    また短期間で複数枚のカードに申し込んでいる場合も審査落ちするケースが多いです。短期間で複数申し込みする人に対して、カード会社は「お金に困っているのではないか」「計画的破産を考えているのではないか」と疑うためです。

    この状況を「申し込みブラック(多重申し込み)」と呼ばれることがあります。たとえ支払い遅延などのトラブルがなくても審査落ちが続くこともあります。

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの概要

    クレディセゾンとアメリカン・エキスプレスの提携カード、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの概要についてまとめてみました。

    利用限度額

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの利用限度額は30~150万円と推測されます。

    アメックスのプロパーカードの場合、利用限度額に一律の制限がありません。事前承認制の導入で利用限度額を一時的に増額することも可能です。しかし、クレディセゾンとアメックスの提携カードでは、50万円前後に設定されることが多い傾向です。

    クレジットカードの利用実績が良く、安定収入を得ている人は利用限度額が高額に設定される可能性もあります。ですが、アメックスのプロパーカードほど限度額が高くなることはありません。

    ただし、安定収入がない学生や主婦でも30万円の利用限度額が設定されるのは、比較的高いと考えて良いでしょう。

    利用額の締日と支払日

    利用額の締日は毎月10日、支払日は翌月の4日です。

    一括払いやボーナス2回払いの支払い方法が選べます。その場合、8月4日または1月4日が支払日となります。

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの問い合わせ先一覧

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの問い合わせ先を目的別に一覧にまとめました。

    問い合わせ先 目的 電話番号
    総合連絡先 問い合わせ全般 0570-064-133
    パーソナルアンサー(自動音声ガイダンス) 支払方法のご変更やリボ宣言/解除、請求額・残高・ポイント数の照会、各種手続き 0120-24-8376、フリーダイヤルを利用できない場合:03-5996-1112、06-7709-8040
    暗証番号照会 暗証番号の確認 0120-052-871

    再発行の問い合わせ先と再発行手数料

    カード紛失・再発行お申し込みは以下の2つの方法のいずれかでおこなえます。

    • Netアンサー(24時間Web受付)
    • カード裏面に記載のインフォメーションセンターに電話

    電話の場合、カードを手元に用意のうえ、カード会員本人が必ず連絡してください。

    また、再発行手数料は、紛失・盗難・汚損破損などが理由の場合、1,100円(税込)の支払いが必要です。

    紛失・不正利用されてしまった場合

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを紛失したり、盗難による不正利用の被害に遭った場合、「紛失・盗難時の問い合わせ先電話番号(24時間・年中無休)」まで至急問い合わせてください。

    • 0570-064-107または0120-107-242
    • IP電話の場合:03-6688-8000または06-7709-8086

    海外からの場合、どこの国にいるのかで番号が異なります。詳しくは公式サイトから確認しましょう。

    参照:海外における紛失・盗難 お届けの電話番号(24時間・年中無休)

    不正利用時の補償

    紛失、盗難の被害などをで不正利用された場合、クレディセゾンにて全額補償されます。

    補償対象となるには条件があり、クレディセゾンに連絡をした日を含めて61日前までさかのぼった利用分が補償対象です。調査をおこなった結果、明らかに第三者による不正利用と判断されると補償が認められます。

    解約方法

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを解約したい場合、セゾンカウンターもしくは電話にて手続きができます。

    ただし、セゾンカウンターで解約手続きをする場合、カード会員本人がおこなう必要があります。運転免許証や保険証などの本人確認書類を持参のうえ対応してください。

    電話での解約は、以下の電話番号に連絡して手続きを進めましょう。

    • 0570-064-133

    国際電話・IP電話の場合は以下の電話番号になります。

    • 03-5996-1111
    • 06-7709-8000

    なお、Netアンサー、パーソナルアンサー(自動音声応答)では解約の手続きはできません。

    まとめ

    セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードに関するさまざまな知識を紹介しました。年会費実質無料で、維持コストをかけずに持てる魅力があるほか、学生や専業主婦の方も気軽に持てる1枚です。

    ぜひ、この機会にセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードに申し込みをして、手にすることができたらさまざまなシーンに役立ててください。

    ※ポイント還元率は、Money Forward Mall独自の基準で算出しています。 ※当社は掲載情報につき万全の保証を致しかね、責任を負いません。正確な情報は各社のホームページをご確認ください。 ※お申し込みの際は各社のホームページの注意事項や規約等を必ずご確認ください。
  • ポイント種別

    永久不滅ポイント

    付帯保険

    追加カード

    ETCカード、家族カード

    電子マネー

    交換マイル

    ポイント種別

    永久不滅ポイント

    追加カード

    ETCカード、家族カード

    交換マイル

    付帯保険

    電子マネー

  • 特徴
    即日発行
    ETC
    ポイント
    モール
    ゴールド
    カード
    ANA
    マイル
    JAL
    マイル
  • 国際ブランド
お申込みはこちら(外部サイトに繋がります)

特徴

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは年会費無料で利用できるアメックスのカードです。

前年に1回以上、カードを利用すれば良く年度の年会費は無料となるほか、有効期限がない永久不滅ポイントが貯まります。

当記事では、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード特徴をはじめ、メリット・デメリットなどについて紹介します。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのポイント還元率や交換先

項目 特徴
年会費 初年度無料(2年目以降1,100円(税込)、ファミリーカードとETCカード:永年無料
還元率 通常0.5%、海外で利用する際は1.0%
国際ブランド American Express
海外旅行傷害保険 付帯なし
ショッピング保険 付帯なし
申込資格 18歳以上(高校生は除く)
ポイント名称 永久不滅ポイント

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの永久不滅ポイントは有効期限が無制限で利用できます。

ポイントの失効を気にしたり、有効期限に合わせたポイントの消費を気にしたりする必要がありません。

ポイント還元率は0.5%。海外利用は1.0%

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのポイント還元率は0.5%で、1ポイントあたり5円の価値があります。普段のお買い物だけでなく、電気・水道・ガスなどの公共料金や携帯電話料金の支払いもポイント獲得の対象です。

また海外で利用する場合、ポイント2倍(還元率1.0%)でさらにお得に利用できます。

永久不滅ポイントでポイントの有効期限切れの心配がない

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードでは有効期限を設定しない「永久不滅ポイント」が魅力です。

一般的なクレジットカードの有効期限は2~3年ですが、永久不滅ポイントはその名の通り永久にポイントが失効しません。

ポイントの有効期限忘れも避けられますし、ポイントを貯めて高額商品との交換も目指せます。

セブン-イレブンでnanacoポイント+永久不滅ポイントで合計1.5%貯まる

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードでは、会員サイト「Netアンサー」から事前登録すると、全国のセブン-イレブンでの買い物がお得になります。

通常ポイントに加え、nanacoポイントが1.0%還元。ポイントの2重取りができるのです。

【セブン-イレブン利用でポイントポイント2重取り】

  • nanacoポイント:1.0%(200円で2ポイント)
  • 永久不滅ポイント:0.5%(1,000円で1ポイント)

永久不滅ポイント3倍(合計1.5%ポイント)を獲得できるので、セブン-イレブンの利用機会の多い人は効率よくポイントが貯められます。

、イトーヨーカドーのハッピーデー(8日・18日・28日)にnanacoカードを作成すると通常300円の入会手数料が無料となります。

セゾンポイントモールの経由の買い物で永久不滅ポイントが最大30倍

クレディセゾンの運営するセゾンポイントモールを経由して買い物をするだけで、最大30倍のポイントが貯まります。

登録・利用料金も無料で30,000以上の店舗が出店しています。

セゾンポイントモールのポイント倍率

主な対象店舗と通常ポイントの倍率を一覧にしたので参考にしてください。

店舗名 ポイント倍率
Amazon.co.jp 1~2倍
楽天市場 1~2倍
ベルメゾンネット 1~2倍
じゃらんnet 2~3倍
ビックカメラ 2~3倍
Apple 1~2倍
TOWER RECORDS ONLINE 5~6倍

対象店舗やポイント倍率は時期によって異なる場合があります。利用する前に必ずセゾンポイントモールの最新情報を確認したうえで買い物をしてください。

永久不滅ポイントはギフト券やマイルなどに交換できる

貯まった永久不滅ポイントは、さまざまな商品やギフト券と交換したり、航空会社のマイルに移行できます。

交換できる主な商品と必要ポイントを以下でチェックしましょう。

商品 必要ポイント
ポイントdeお買物サービス 200ポイント→900円分
Amazonギフト券 200ポイント→1,000円分
ANA6 200ポイント→00マイル
JAL 200ポイント→500マイル
「銀座千疋屋」 銀座プレミアムアイス 1,300 ポイント
BRUNOコンパクトホットプレート レッド 1,400 ポイント
カシオ G-SHOCK メンズリストウォッチ 2,100 ポイント
ドン・ペリニヨン 4,700 ポイント
象印 圧力IH炊飯ジャー 5.5合 5,700 ポイント
ロボット掃除機 ルンバ642 6,900 ポイント
Dyson ヘアードライヤー Supersonic Ionic 10,600 ポイント

「交換できる商品が多すぎて選べない」という人は、人気の商品ランキングをチェックしましょう。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費について紹介します。

年会費が実質無料で利用できる

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの年会費は、初年度無料です。

2年目以降は1,100円(税込)の年会費の支払いが必要になります。ただし、前年にセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを1回以上利用すれば2年目以降も無料となり、実質年会費無料で利用可能です。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの付帯サービス

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの付帯サービス、お得な特典を紹介します。

西友・リヴィン・サニーで5%オフにて買い物ができる

全国の西友、リヴィン、サニーで月2回5%オフで買い物ができます。

  • 月2回:毎月第1・第3土曜日の恒例開催日および特別開催日

5%オフは食料品などの日常の買い物も対象なので、よりお得に買い物できます。

アメリカン・エキスプレス・コネクトで会員限定のキャンペーンを受け取れる

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを持つのであれば、アメリカン・エキスプレスの会員限定で利用できる優待特典「アメリカン・エキスプレス・コネクト」も活用するべきです。

利用手続きは公式サイトから簡単に進められます。お得なキャンペーンも実施されているので、こまめにチェックしておきましょう。

【アメリカン・エキスプレス・コネクトのキャンペーン】

店舗 キャンペーン
SHOP SMALL 30%キャッシュバック(事前登録が必要・全国約10万店規模で実施)
セブン-イレブン 20%キャッシュバック(上限500円)
スターバックス ビジネスギフトセンター 永久不滅ポイント最大10倍
LUXA(ルクサ) 新規登録で2,000円分のギフト券プレゼント
エクスペディア 海外/国内の人気ホテルが8%オフ、海外/国内ツアー料金(航空券+ホテル)を3,750円オフで提供

なお上記キャンペーンは過去に実施されたキャンペーンも紹介しています。最新のキャンペーンは、「アメリカン・エキスプレス・コネクト」公式サイトから確認して下さい。

オンライン・プロテクションで不正利用の損害が補償される

オンライン・プロテクションという不正利用による損害補償が付帯します。

「身に覚えのない請求があった」「利用していない引き落としがあった」などの場合、クレディセゾンに不正利用が認められれば補償対象となります。

ただし「不正利用の調査に60日程度の時間を要する」場合もあるので、スピーディーな対応を求めるのは難しいでしょう。

ツアーの優待・Wi-Fiレンタルなど充実のトラベルサービス

サービス名 内容
アメリカン・エキスプレス・トラベル オンライン インターネットだけで海外・国内の飛行機にホテル・旅館、レンタカーなどの予約ができるサービス
tabiデスク 海外・国内のパッケージツアーが最大8%オフで利用可能
海外Wi-Fi・携帯電話レンタルサービス 世界各国でインターネット接続が可能な海外Wi-Fiレンタルサービスを会員特典付きで利用可能
コート預かりが優待価格 コートお預かりサービスの料金の優待(合計金額から20~60%割引)
手荷物宅配サービスが優待価格 国際線を利用の際、スーツケースなどの手荷物配送を優待価格にて利用可能(往路:スーツケース1個につき100円割引、復路:カード会員1人につきスーツケース1個まで無料)

海外旅行時に役立つ優待サービスが充実しているので、利用できるサービスがないか確認しましょう。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのメリット

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのメリットを紹介します。

最短即日で発行・受け取りが可能

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは最短即日発行と受け取りが可能です。急ぎでクレジットカードを発行したい人には、特におすすめです。

ただし、即日発行と受け取りをするには2つの条件があります。

【即日受け取りの条件】

  1. インターネットからの申し込み限定
  2. 指定のセゾンカウンターで受け取れること

郵送での手続きを希望する場合は、審査完了後の3-4営業日後にカードが発送されます。

実質年会費無料で高ステータスのアメックスを持てる

初年度年会費無料となり、翌年度以降は前年に1度でも利用があれば年会費が発生しません。年1回、1円以上利用があれば年会費無料で利用できます。

年会費無料でに高ステータスのアメックスのカードを持てることも、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを持つ大きなメリットといえます。

ETC・家族カードの発行無料!家族カードは4枚まで発行できる

ETCカード・ファミリーカードと呼ばれる家族カードの発行手数料、年会費ともに無料です。

また、ファミリーカードは「本会員と生計をともにする18歳以上(高校生を除く)の同姓の家族の方」に4枚まで発行できます。

家族カードが4枚まで無料発行できる点は、他のカードにはないメリットです。

iD・QUICPayの登録・利用ができる

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードをApple Payに登録して、iDやQUICPayなどのチャージ不要の後払い式電子マネーとして使えます。

発行手数料、年会費無料で利用できます。利用のたびに財布からカードを出すことなく、スマートフォンがあれば支払いが完了します。

自動車税・国民年金の支払いでも通常還元率でポイントが貯まる

自動車税・国民年金などの支払い時でも、通常還元率(0.5%)でポイントが貯まります。

【通常ポイントが還元される支払い一覧】

  • 携帯電話料金
  • 固定電話料金
  • 電気料金
  • ガス料金
  • 水道料金
  • NHK受信料
  • プロバイダー使用料
  • ふるさと納税
  • BIG、totoなど

他クレジットカードでは、税金や国民年金保険料を支払っても獲得できない、獲得できても通常時の半分しか還元されない場合も多いです。

しかし、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードであれば、自動車税や固定資産是などの税金、国民年金保険料を支払った場合でも通常どおり0.5%のポイントが獲得できます。

アメックス・JCB両方の加盟店で利用できる

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは、アメックス・JCBの両方の加盟店で利用できます。

「アメックス加盟店しか利用できない」と思うかもしれませんが、アメックスとJCBが提携しているため、両方の加盟店で利用できます。

ただし、加盟店契約が古かったり、間に決済の代理店が入っていたりするとJCB加盟店でもアメックスが利用できないこともあるので注意が必要です。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのデメリット

ここからはセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのデメリットを紹介します。

ポイント還元率が0.5%と低い

ポイント還元率は、他の年会費無料のカードと比較すると0.5%で低めです。

カードの種類 還元率
楽天カード 1.0%
オリコカード・ザ・ポイント 1.0%
JCB CARD W 1.0%
dカード 1.0%
ビックカメラSuicaカード 1.0%

永久不滅ポイントで獲得したポイントを失効しない魅力はあります。ですが還元率がためポイントを貯めるには時間がかかります。

海外・国内旅行傷害保険が付帯していない

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは海外・国内旅行傷害保険などの付帯がありません。

なお、同じくセゾンカードで発行するアメックスとの提携カード「セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード」では、ショッピング保険も付帯し、海外旅行傷害保険も最大3,000万円が補償されます。

「海外旅行保険が付帯しないのは不安…」という人は、保険付帯が充実したクレジットカードや、海外旅行保険の加入を検討しましょう。

空港ラウンジサービスが付帯していない

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードでは空港ラウンジサービスは付帯していません。

出張が多い、飛行機に乗る機会が多いという方には、不便さを感じる部分かもしれません。

【空港ラウンジが利用できるカード】

  • セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カード
  • セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス・カード
  • セゾンゴールド・アメリカン・エキスプレス・カード

上記のカードは空港ラウンジが利用できます。飛行機を利用する機会が多い人は申し込みを検討しましょう。

学生向けクレジットカードとしてのおすすめポイント

ここかからは学生におすすめできるポイントを紹介します。高校生を除く18歳以上であればカード申し込みができます。

実質年会費無料で利用できる!学生でも負担がない

学生がクレジットカードを持つ場合、年会費無料で持ちたいという人が多いかもしれません。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは年会費実質無料で持てます。年間1回でも利用があれば翌年度の年会費は無料で利用できるためです。

特に一人暮らしをしている学生の場合、家賃・水道光熱費・携帯電話代・インターネットなどの支払いをクレジットカードに統一するとまとまったポイントが貯められます。

口座引き落としではメリットがないので、年会費無料で利用できるクレジットカードの利用を検討しましょう。

海外利用でポイントが2倍貯まる。旅行好きの学生におすすめ

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードは海外で利用するとポイント2倍(還元率1.0%)になります。

海外旅行好きの学生や、留学予定のある学生におすすめです。積極的にカード決済をすれば効率良くポイントを貯められます。

セブン-イレブン利用でポイント最大3倍!コンビニによく行く学生はお得!

セブン-イレブンで決済すると、nanacoポイント1.0%+永久不滅ポイント0.5%=最大3倍(1.5%)のポイントが受け取れる点もメリットです。

セブンイレブンはプライベートブランドのお惣菜をはじめ、生活に必要なアイテムが充実しています。一人暮らしの学生の方が夕食のおかずを買ったり、生活雑貨を買ったりするにも便利でしょう。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの申し込み方法・審査基準

申し込み方法と審査基準について紹介します。

申し込み方法とカード受け取りまでの流れ

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードはインターネットからの申し込みが可能で、公式サイトから手続きができます。

  • セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カード公式サイト:

インターネットからの申し込みなので、いつでも手続きが可能です。

公式サイトにアクセスしたら「最短即日発行 お申し込みはこちら」の赤いタブを選び、以下の通り手続きを進めてください。

  1. 氏名に住所、勤務先や勤続年数などの基本情報を入力する
  2. 申し込み内容が正しければ、30分以内に申請時に記入したメールアドレスに受付完了メールが届く
  3. セゾンカードより本人確認の電話が入る(省略される場合もあり)
  4. 審査結果がメールで届く
  5. 審査通過後にカード受け取り
カードの受取手順

カードの受け取りは「セゾンカウンター」もしくは「郵送(本人限定受取郵便)」のどちらか選びます。

受取り時に、運転免許証・パスポート・マイナンバーカードなどの「写真が付いた公的証明書1点」が必要です。忘れずに用意しておきましょう。

セゾンカードカウンターに足を運ぶ必要がありますが、最短即日で受け取りも可能です。当日18時30分までに申し込めば、審査結果は当日中にわかります。

注意点として、即日発行で受け取れるカードはセキュリティ面を考慮しICチップ機能は付帯しません。

ICチップ搭載カードを希望する場合は郵送での受け取りが必要です。発送目安は審査通過日の翌日より最短3営業日後となります。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの審査基準

セゾンブルー・アメリカン・エキスプレス・カードの詳しい審査基準は公表されていません。

正確な審査基準は不明ですが、以下の理由から審査難易度が低いことは推測できます。

審査が難易度が低いと推測される理由
  • 申し込み資格に「具体的な年収」「安定した継続収入」の条件がない
  • 安定収入がない学生・専業主婦も発行対象
  • 最短即日発行が可能で、審査時間が短い

ただし、審査は誰でも通過するわけでなく、以下の特徴に当てはまる場合は審査通過しづらいです。

審査落ちする人の特徴
  • 個人信用情報に金融事故の情報登録がある
  • 短期間に複数枚のクレジットカードを発行した
  • 過去6か月以内にクレジットカードの審査に落ちている
  • 他社の借金残高や件数が多い

これまでの借金の支払い状況に問題があったり、すでに多くの借金を抱えていたりする方は審査通過が難しいです。

また短期間で複数枚のカードに申し込んでいる場合も審査落ちするケースが多いです。短期間で複数申し込みする人に対して、カード会社は「お金に困っているのではないか」「計画的破産を考えているのではないか」と疑うためです。

この状況を「申し込みブラック(多重申し込み)」と呼ばれることがあります。たとえ支払い遅延などのトラブルがなくても審査落ちが続くこともあります。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの概要

クレディセゾンとアメリカン・エキスプレスの提携カード、セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの概要についてまとめてみました。

利用限度額

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの利用限度額は30~150万円と推測されます。

アメックスのプロパーカードの場合、利用限度額に一律の制限がありません。事前承認制の導入で利用限度額を一時的に増額することも可能です。しかし、クレディセゾンとアメックスの提携カードでは、50万円前後に設定されることが多い傾向です。

クレジットカードの利用実績が良く、安定収入を得ている人は利用限度額が高額に設定される可能性もあります。ですが、アメックスのプロパーカードほど限度額が高くなることはありません。

ただし、安定収入がない学生や主婦でも30万円の利用限度額が設定されるのは、比較的高いと考えて良いでしょう。

利用額の締日と支払日

利用額の締日は毎月10日、支払日は翌月の4日です。

一括払いやボーナス2回払いの支払い方法が選べます。その場合、8月4日または1月4日が支払日となります。

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの問い合わせ先一覧

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードの問い合わせ先を目的別に一覧にまとめました。

問い合わせ先 目的 電話番号
総合連絡先 問い合わせ全般 0570-064-133
パーソナルアンサー(自動音声ガイダンス) 支払方法のご変更やリボ宣言/解除、請求額・残高・ポイント数の照会、各種手続き 0120-24-8376、フリーダイヤルを利用できない場合:03-5996-1112、06-7709-8040
暗証番号照会 暗証番号の確認 0120-052-871

再発行の問い合わせ先と再発行手数料

カード紛失・再発行お申し込みは以下の2つの方法のいずれかでおこなえます。

  • Netアンサー(24時間Web受付)
  • カード裏面に記載のインフォメーションセンターに電話

電話の場合、カードを手元に用意のうえ、カード会員本人が必ず連絡してください。

また、再発行手数料は、紛失・盗難・汚損破損などが理由の場合、1,100円(税込)の支払いが必要です。

紛失・不正利用されてしまった場合

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを紛失したり、盗難による不正利用の被害に遭った場合、「紛失・盗難時の問い合わせ先電話番号(24時間・年中無休)」まで至急問い合わせてください。

  • 0570-064-107または0120-107-242
  • IP電話の場合:03-6688-8000または06-7709-8086

海外からの場合、どこの国にいるのかで番号が異なります。詳しくは公式サイトから確認しましょう。

参照:海外における紛失・盗難 お届けの電話番号(24時間・年中無休)

不正利用時の補償

紛失、盗難の被害などをで不正利用された場合、クレディセゾンにて全額補償されます。

補償対象となるには条件があり、クレディセゾンに連絡をした日を含めて61日前までさかのぼった利用分が補償対象です。調査をおこなった結果、明らかに第三者による不正利用と判断されると補償が認められます。

解約方法

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードを解約したい場合、セゾンカウンターもしくは電話にて手続きができます。

ただし、セゾンカウンターで解約手続きをする場合、カード会員本人がおこなう必要があります。運転免許証や保険証などの本人確認書類を持参のうえ対応してください。

電話での解約は、以下の電話番号に連絡して手続きを進めましょう。

  • 0570-064-133

国際電話・IP電話の場合は以下の電話番号になります。

  • 03-5996-1111
  • 06-7709-8000

なお、Netアンサー、パーソナルアンサー(自動音声応答)では解約の手続きはできません。

まとめ

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードに関するさまざまな知識を紹介しました。年会費実質無料で、維持コストをかけずに持てる魅力があるほか、学生や専業主婦の方も気軽に持てる1枚です。

ぜひ、この機会にセゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードに申し込みをして、手にすることができたらさまざまなシーンに役立ててください。

※ポイント還元率は、Money Forward Mall独自の基準で算出しています。 ※当社は掲載情報につき万全の保証を致しかね、責任を負いません。正確な情報は各社のホームページをご確認ください。 ※お申し込みの際は各社のホームページの注意事項や規約等を必ずご確認ください。


スペック

JALマイル還元率

- %

ANAマイル還元率

- %

家族年会費(1人目)

0円(税抜)

家族年会費(2人目以降)

0円(税抜)

ETCカード年会費

0円(税抜)

電子マネー

発行期間

郵送でお受け取り:審査結果メールが到着した翌日から数えて最短3営業日にカードを発送

締め日

毎月10日

引落日

翌月4日

支払方法

1回払い、2回払い、リボ払い、ボーナス一括払い

入会資格

永久不滅ポイント(有効期限:無期限)

ポイント還元率

0.50% ~ 15.00%

ポイント特約店

セゾンポイントモールでのお買い物

付与レート

1,000円で1ポイント(通常のショッピング)

ポイント交換対象

Tポイント、dポイント、nanacoポイント、WALLETポイント、ANASKYコイン、ベルメゾンポイント、自治体ポイント、メルカリポイント

交換レート

1ポイント5円(200ポイントで1,000円相当(Amazonギフト券に交換する場合))

備考

Tポイントなど他のポイントへの交換も可能

海外旅行傷害保険

付帯条件

-

死亡・後遺障害

-

傷害治療

-

疾病治療

-

携行品損害

-

賠償責任

-

救援者費用

-

航空機遅延保険

-

備考

-

国内旅行傷害保険

付帯条件

-

死亡・後遺障害

-

入院保険金

-

通院保険金

-

手術保険金

-

携行品損害

-

航空機遅延保険

-

備考

-

ショッピング保険

ショッピング保険

-

備考

-