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この商品を実際に使った人のレビュー

ryu39
2018年12月14日
3

年1.0%で簡単に全世界積立分散投資が可能

細かいことにこだわらず、とりあえず月3万円ぐらいから投資したい、という人にオススメのサービス。細かいところが気になる人やしっかりと勉強して投資をしたい人は、コストや税の面でリターンが減ることが気になってくる為、オススメできないです。
・いくつかの質問に答えるだけで、自分にあったリスク許容度で簡単に全世界分散投資が可能。
・現代ポートフォリオ理論に基づいた資産配分になっており、リスクに対して高いリターンが得られるように計算されている。
・積立時に自動でノーセルリバランスして買い付けを行うようになっており、これがWealthNaviの大きな売りになっている。
・初期投資額は10万円から積立は月3万円からで少しハードルがあるか。
・年1.0%の手数料はやや高い。
・ETFなので1or3ヶ月ごとに分配金が出るが、これが課税されるため複利の効果が減る。
・分配金が米国でも課税される為、二重課税になり、これもリターンを減らす。
・総じて、自分でインデックス投資を行い場合に比べて、確実にリターンを減らす要素が大きいのが気になる。

2
No Name
2018年12月26日
5

長期資産運用におすすめ

プロフィールに沿った運用方針で自動的に運用を行ってくれます。自分でリバランスする必要がないので、設定さえ完了すれば放置してOKという気軽さがいいです。
最近の株価下落により運用成績がいまいちになってしまいましたが、まぁまた良くなるだろうと気楽に構えていられるのも自動運用だからこそかなと思います。

1
No Name
2018年12月13日
4

theoと比較

一時期、競合のtheoと並行運用していたが成績・UX・機能・節税対策などほぼすべてでウェルスナビの方が優位に感じたため投資信託はウェルスナビ一本にまとめました。

1

お得な使い方

あなたのおすすめの使い方を書いてみませんか?

ウェルスナビ
更新日 2019年05月27日

WealthNavi(ウェルスナビ)

4.0(29)
  • 手数料:1.0 %(年率)
  • 最低投資金額: 100,000

  • おすすめポイント

    ロボアドバイザー預かり資産・運用者数No.1(※)

    世界の金融のプロや富裕層も行っている分散投資を全自動でできる

    6つの質問に答えるだけで、最適なプランをご提案


お申込みはこちら(外部サイトに繋がります)
※当社は掲載情報につき万全の保証を致しかね、責任を負いません。正確な情報は各社のホームページをご確認ください。 ※お申し込みの際は各社のホームページの注意事項や規約等を必ずご確認ください。


商品説明

WealthNaviは、テクノロジーの力で、世界水準の資産運用を全自動化しました。
■国内ロボアドバイザー預かり資産・運用者数No.1
WealthNaviは、数あるロボアドバイザーの中で預かり資産、運用者数ともに国内No.1(※)の規模を誇っています。
■ノーベル賞受賞者が提唱する理論がベース
ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた金融アルゴリズムで、リスクを抑えながらリターンの最大化を目指します。
■6つの質問に答えるだけで、最適なプランをご提案
パソコンやアプリで6つの質問に答えるだけで、お客様のリスク許容度と運用目標に応じた最適な運用プランを提案。
※ 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(平成30年3月末現在)」よりモーニングスター社調べ(平成30年8月時点)

商品概要

運用タイプ

投資一任運用型

手数料

預かり資産に対し年率1.0%(※)3000万円を超える部分は年率0.5%(※)※現金部分を除く、税別

手数料長期割

6カ月ごとに手数料の割引が拡大。最大0.90%(税別)まで割引

対象商品

ETF(上場投資信託)

入金方法

通常振込/クイック入金

入金から買付まで

最低投資額以上のご入金を、原則平日の20時頃までに行っていただくと、その日の深夜にETFを自動購入。

出金依頼から出金まで

売却代金は通常3営業日後に、お客様が登録された出金先口座へ振込が行われます。

運用プランの変更

平日の20時頃までにリスク許容度を変更すると、通常その日の深夜にポートフォリオが再構築されます。

複数コース運用可能

-

自動積立

初回投資診断

シミュレーション機能

リバランス機能
(投資割合見直し)

自動税金最適化

運用報告書

運用報告書(頻度)

年2回

その他機能

■端株取引
1株に満たない1000分の1単位でETF(上場投資信託)を取引できる「端株取引」という仕組みを取り入れました。これにより、少額(10万円から)でもETFをバランスよく購入し、最適なポートフォリオを構築することができます。
■自動税金最適化(DeTAX)
WealthNaviでは、分配金の受け取りやリバランスなどによって生じる税負担の一部または全部を、保有銘柄の「含み損」を実現損にして「利益」と相殺することにより、税負担を翌年以降に繰り延べる機能が備わっています。

スマホアプリ対応

iPhone, Android

運営会社

ウェルスナビ株式会社

所在地

東京都渋谷区渋谷2-17-5 シオノギ渋谷ビル12F

代表者

柴山 和久

資本金

56億8,578万円(資本剰余金含む) ※2018年10月31日現在

運用資産残高

1400億円(2019年4月1日現在)

サービス開始

2016年7月

お問い合わせ先

03-6632-9578

お問い合わせ受付時間

平日 9:30 ~ 17:00(土日祝・年末年始を除く)